الشمول المالي.. التجاري الدولي يقود الابتكار لجذب العملاء بمصر
يعتبر الشمول المالي أحد الركائز الأساسية في استراتيجية التنمية المستدامة ضمن رؤية مصر 2030، نظرا لتأثيره المحتمل على تحسين فرص النمو الشامل والحفاظ على الاستقرار المالي والاجتماعي.
ويعمل البنك التجاري الدولي CIB، على توسيع شبكة فروعه ونقاط الخدمة في مختلف مناطق مصر، بما في ذلك المناطق الريفية والمحافظات النائية، من أجل وصول الخدمات المصرفية لجميع المواطنين.
ما معني الشمول المالي ؟
ينص قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي الصادر بالقانون رقم 194لسنة 2020، على أن الشمول المالي هو إتاحة مختلف الخدمات المالية للاستخدام من قبل جميع فئات المجتمع من خلال القنوات الرسمية، بجودة وتكلفة مناسبة مع حماية حقوق المستفيدين من تلك الخدمات، بما يمكنهم من إدارة أموالهم بشكل سليم.
مبادرة الاحتفال باليوم العربي للشمول المالي
ويشارك البنك التجاري الدولي- مصر (CIB) في مبادرة الاحتفال باليوم العربي للشمول المالي، التي تقام تحت رعاية البنك المركزي المصري، منذ بداية أبريل وتستمر حتى ٣٠ أبريل ٢٠٢٥.
وتهدف المبادرة إلى تقديم أفضل المنتجات والخدمات البنكية للجميع، والتي تلبي احتياجاتهم لتأمين مستقبلهم المالي.
CIB يساعد في تعميم الخدمات المالية في مصر
ويساعد بنك (CIB) الدولة في تعميم الخدمات المالية على نطاق أوسع، نظرا لأن حساب المعاملات يسمح للناس بتخزين الأموال وإرسال المدفوعات وتلقيها، ويمثل حساب المعاملات بوابة إلى الخدمات المالية الأخرى.
منتجات بنك CIB لدعم الشمول المالي في مصر
ويقدم بنك (CIB) مجموعة من الخدمات المُبتكرة لجذب أكبر عدد من المتعاملين، حيث يقدم البنك التجاري الدولي مجموعة من الخدمات البنكية ضمن الاحتفال باليوم العربي للشمول المالي، والتي تشمل:
- حساب التوفير - بداية.
- بطاقة ميزة المدفوعة مقدمًا "كارتي".
- المحفظة الذكية من CIB.
مزايا حساب التوفير "بداية" من بنك CIB
- فتح الحساب بالبطاقة الشخصية فقط.
- عائد سنوي بنسبة 6% بدورية صرف عائد شهرية وحد أدنى 1 جنيه لاحتساب العائد.
- لا يوجد حد أدنى لفتح الحساب، ولا توجد رسوم لفتح الحساب.
- لا يوجد حد أدنى للرصيد.
- إصدار بطاقة الخصم المباشر مجانًا
- مصاريف مخفضة للاشتراك الشهري (5 جنيه).
- الحساب مقدم للعملاء الجدد من حاملي الجنسية المصرية فقط.
- يتم خصم رسوم بقيمة 100 جنيه من حساب العميل على المعاملات التالية بالفروع: الإيداع النقدي والسحب النقدي (إلا في حالة فتح أو إغلاق الحساب).
- يتم احتساب رسوم إضافية على التحويلات الداخلية والخارجية (يأخذ في الاعتبار تعليمات البنك المركزي فيما يخص الإعفاء من الرسوم).
- تسوية مستحقات البطاقة الائتمانية، بغض النظر عن قيمة المعاملة.
مزايا بطاقة ميزة مسبقة الدفع "كارتي" من بنك CIB
- ميزة هي أسهل وأسرع بطاقة يمكن إصدارها، وهي متاحة للمصريين فقط ببطاقة رقم قومي ساري، ودون الحاجة لوجود حساب للعميل لدى البنك.
- أسهل حل لتحويل الرواتب أو المعاشات بغض النظر عن قيمة الرواتب.
- سهولة ومرونة الاستخدام.
- إمكانية السحب النقدي من ماكينات الصراف الآلي، والإيداع والسحب النقدي من نقاط البيع التي تتيح السحب والإيداع النقدي، وإتمام معاملات الشراء في المحلات أو عبر الإنترنت داخل مصر.
- يمكن الإيداع إليها عن طريق تطبيق إنستاباي “IPN”.
مزايا المحفظة الذكية من بنك CIB
- استقبال وتحويل الأموال إلى أي محفظة إلكترونية داخل مصر.
- سداد الفواتير (التليفون المحمول، والتليفون الأرضي، والإنترنت، والكهرباء، والغاز والمياه).
- شحن رصيد التليفون المحمول.
- التبرع للجمعيات والمؤسسات الخيرية.
- إصدار بطاقة أونلاين وشحنها بأي مبلغ لإتمام معاملات الشراء عبر الإنترنت محلياً وبالعملة المحلية فقط.
- شراء وسداد المشتريات بمسح رمز QR الخاص بالتاجر من خلال المحفظة الذكية لدى أي متجر يحمل شعار "ميزة ديجيتال".
- القيام بمعاملات السحب والإيداع باستخدام أي ماكينة صراف آلي تحمل شعار "ميزة ديجيتال".
- القيام بمعاملات السحب والإيداع من أي وكيل بنكي معتمد.
الأهداف الاستراتيجية للشمول المالي
- حماية حقوق عملاء البنوك وتعزيز الثقة في القطاع المصرفي.
- التوسع في نشر الثقافة المالية وزيادة القدرات المالية للمواطنين، الشركات / المشروعات وبناء قدرات موظفي البنوك، وواضعي السياسات حول مفاهيم الشمول المالي.
- تشجيع ريادة الأعمال والمشروعات الناشئة من خلال توفير الخدمات غير المالية وتوفير بنية تحتية شاملة وفعالة.
- توفير وتيسير حصول الشركات / المشروعات على الخدمات المالية والتشجيع على التحول الى القطاع الرسمي.
- التوسع في استخدام الخدمات المالية الرقمية.
- الاستمرار في تهيئة البنية التحتية المالية الرقمية والتكنولوجيا المالية.
- تعميق وتوسيع الخدمات المصرفية وتحفيز الادخار.
- اتاحة واستخدام الخدمات المالية (المصرفية وغير المصرفية) لكافة فئات المجتمع طبقا لاحتياجات العملاء.
- توفير بيئة داعمة لتحقيق النمو المستدام في القطاع المالي.
