باستخدام 4 أساليب.. كيف يختار المحتالون ضحاياهم لسرقة الأموال؟
على مر السنوات، تتطور جريمة الاحتيال المالي باستمرار، ويبتكر النصابون أساليب جديدة للنصب على المواطنين، واستهداف ضحاياهم بإتقان، واستخدام الأساليب المتعددة للحصول على البيانات الكاملة الخاصة بالحساب البنكي والبطاقة الائتمانية.
الأساليب الشائعة في الاحتيال المالي
ويرصد موقع تفصيلة في هذا التقرير، أشهر الطرق التي يستخدمها المحتالون للوقوع بضحاياهم، بالإضافة إلى أغلب الأساليب الشائعة في الاحتيال المالي.
كيف يختار المحتالون ضحاياهم لسرقة الأموال؟
وتشمل الأساليب والاستراتيجيات التي يتم استخدامها للوقوع بالضحية ما يلي:
1- اختيار الفئات الضعيفة أو الأقل دراية بالتكنولوجيا، وعادة ما يكونوا عرضة للمحتالين خاصة كبار السن أو الأفراد الذين يفتقرون إلى المعرفة التقنية، حيث يكونون أقل قدرة على التمييز بين الرسائل الحقيقية والمزيفة.
2- استغلال الطمع والرغبة في الربح السريع، لأنه عادة ما يذهب المحتالون للأفراد الراغبين في تحقيق أرباح سريعة من خلال عروض استثمارية مغرية أو وعود بأرباح غير واقعية.
3- الاستفادة من الأحداث الجارية والأزمات، حيث يستغل المحتالون الأحداث العالمية أو الأزمات، مثل الجوائح أو الكوارث الطبيعية، لإطلاق حملات احتيالية تستهدف الأفراد الذين يبحثون عن المساعدة أو المعلومات.
4- جمع المعلومات الشخصية من وسائل التواصل الاجتماعي، حيث يستخدم المحتالون وسائل التواصل الاجتماعي بهدف جمع معلومات شخصية عن الضحايا المحتملين، مما يساعدهم في تصميم هجمات احتيالية مخصصة.
أشهر الطرق التي يستخدمها النصاب للاحتيال المالي
وتختلف أساليب الاحتيال المالي وتتنوع لتشمل عدد من النقاط من أهمها:
التصيد الاحتيالي (Phishing)، حيث يقوم المحتالون بإرسال رسائل بريد إلكتروني أو رسائل نصية تبدو وكأنها من جهات موثوقة، مثل البنوك أو المؤسسات الحكومية، ويطلبون من الضحية تقديم معلومات حساسة أو النقر على روابط مزيفة.
انتحال صفة جهات رسمية، ويقوم النصابون بالتظاهر بأنهم ممثلون لجهات حكومية أو مؤسسات مالية معروفة، ويطلبون من الضحايا تقديم معلومات شخصية أو مالية.
الاحتيال عبر الاستثمار، حيث يستدرج الأفراد من خلال وعود بتحقيق أرباح عالية من استثمارات في مشاريع غامضة أو غير موجودة، مما يؤدي إلى خسارة أموالهم.
الاحتيال عبر الهاتف، والذي يتم من خلال الاتصال مباشرة بالمواطن الضحية وايهامه بأن المتصل من جهات رسمية، ويطلبون معلومات شخصية أو مالية.
كما يم أيضا الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي، ويستغل المحتالون منصات التواصل الاجتماعي لجمع معلومات عن الضحايا وتنفيذ عمليات احتيالية، مثل إرسال روابط مزيفة أو طلبات صداقة وهمية.
طرق للحماية من الاحتيال المالي
وللحماية من الاحتيال المالي يجب الالتزام بهذه الخطوات:
- كن على اطلاع دائم بأساليب الاحتيال المالي الحديثة وتابع التحذيرات الصادرة عن الجهات الرسمية.
- التحقق من هوية الجهات المتصلة ولا تشارك معلوماتك الشخصية أو المالية.
- استخدام برامج حماية موثوقة، وتثبيت برامج مكافحة الفيروسات.
- تجنب الروابط والمرفقات المشبوهة.
- الإبلاغ عن محاولات الاحتيال للجهات المختصة فورًا.