حدد قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي ضوابط صارمة أمام أي منشأة ترغب في دخول القطاع المصرفي ومزاولة أعمال البنوك، واضعًا مجموعة من الشروط المتعلقة بالشكل القانوني، ورأس المال