كيف تحمي نفسك من الاحتيال المصرفي؟.. خطوات تكشف بها النصاب
انتشرت عمليات الاحتيال المالي التي تستهدف البطاقات المصرفية والحصول على البيانات الشخصية لسرقة الأموال، في ظل اتجاه البنوك نحو التحول الرقمي وميكنة جميع خدماتها إلكترونيا.
وتستهدف عمليات النصب والاحتيال الأفراد والشركات والمؤسسات أيضا، وعمل النصاب على ابتكار أساليب حديثة باستمرار، حتى يكون من الصعب معرفته والاستسلام له، لذلك يجب الحذر واتباع إجراءات الحماية المختلفة.
ويقدم موقع تفصيلة في هذا التقرير أشهر أساليب الاحتيال المصرفي، وطرق التعرف عليها وتجنبها حتى لا تكون ضحية وفريسة سهلة للنصاب، ويسرق أموالك بسهولة دون عناء.
ويمكن للمحتال أن يستخدم عدد من الأساليب التي تمكنه من الاستيلاء على الأموال، والتي تشمل:
1- سرقة الهوية والاستيلاء على الحسابات، عند الحصول على المعلومات الشخصية السرية التي عادة ما يتم استخدامها للوصول إلى الحسابات البنكية القائمة لتنفيذ معاملات عبر الإنترنت، لذلك لا تترك المعلومات الشخصية لأي أحد وأرقام الهوية والبطاقة.
2- يمكن للمحتال اللجوء للتصيد الاحتيالي من خلال إرسال رسائل بريد إلكترونية أو نصية مزيفة، لذلك يجب عدم الرد على الرسائل التي ترغب في معرفة معلومات الشخصية حتى لو أدعى الرقم أنه مسئول في البنك.
3- التلاعب النفسي بالأفراد من أجل أن يفصحوا عن المعلومات الشخصية، التي تساعد النصاب في سرقة أموالهم.
4- سرقة بيانات العميل من خلال أجهزة مثبتة على محطات الدفع، لمعرفة الأرقام السرية للبطاقة، واستخدامها في عمليات الشراء عبر الإنترنت.
5- النصب من خلال استخدام العملات المشفرة، بتقديم العروض الاستثمارية الوهمية والتطبيقات المزيفة التي تهدف إلى سرقة العملات الرقمية للمستخدمين.
طرق التعرف على عمليات الاحتيال المصرفي
وتشمل طرق التعرف على عمليات الاحتيال المصرفي ما يلي:
- تلقي رسائل بريد إلكتروني أو نصية غير متوقعة تطلب معلومات شخصية أو مالية، أو تطلب النقر على روابط مشبوهة.
- تقديم عروض استثمارية تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، خاصة في مجال العملات المشفرة أو الاستثمارات السريعة الربح.
- اتصالات هاتفية من أشخاص يدعون أنهم من مؤسسات مالية ويطلبون معلومات حساسة أو يضغطون لاتخاذ قرارات مالية فورية.
- ملاحظة معاملات غير مألوفة أو غير مصرح بها في كشف الحساب البنكي، ويجب الاتصال بالبنك فورا لإيقاف البطاقة.